Pénzmosás elleni szabályzat és igazolás
A Roulettino Casino a Curaçao OGL/2025/1678/0923 számú engedélye keretében működik, ezért kötelesek vagyunk szigorú pénzmosás elleni (AML) előírásokat betartani. Ezen az oldalon elolvashatja, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, meddig tart az ellenőrzés, és mi történik, ha valami nem stimmel.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
Minden tranzakciót a Curaçao engedélyezési hatóság által előírt AML-előírásoknak megfelelően kezelünk. Célunk, hogy platformunkat ne használhassák bűncselekményből származó pénzek tisztára mosására vagy terrorizmus finanszírozására.
E célból megismerési kötelezettségünk (KYC) alapján azonosítjuk minden regisztrált játékosunkat, figyelemmel kísérjük a tranzakciókat, és gyanús tevékenység esetén jelentést teszünk a hatóságok felé.
- Minden játékost egyedi azonosítás alapján regisztrálunk
- A tranzakciókat automatizált és kézi szűréssel figyeljük
- Gyanús minták esetén jelentési kötelezettségünk van
- Csak 18. életévét betöltött, engedélyezett országban élő játékost fogadunk
Mikor és mit igazol
Azonosítás három pillére
Az azonosítást három ponton végezzük el: regisztrációkor (alapadatok), első kifizetés előtt (teljes KYC), valamint bizonyos küszöbök elérésekor (további ellenőrzés). Az alábbi dokumentumokat kérjük.
- Érvényes személyi azonosító: útlevél, személyi igazolvány vagy jogosítvány
- Lakcímet igazoló dokumentum: legfeljebb 3 hónapos közüzemi számla vagy bankkivonat
- Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: kártya- vagy e-pénztárca-nyilatkozat, amelyen látszik a neve
| Ellenőrzési pont | Mikor | Dokumentum |
|---|---|---|
| Regisztráció | Fiók létrehozásakor | Alapadatok, életkor-megerősítés |
| Első kifizetés | Kifizetési kérelem előtt | Teljes KYC: ID, lakcím, fizetési mód |
| Küszöbellenőrzés | Jelentősebb összegeknél | Esetenként források igazolása |
Az igazolás lépésről lépésre
A teljes ellenőrzés elvégzése legfeljebb 48 órát vesz igénybe. Minden feltöltött dokumentum titkosított kapcsolaton, zárt rendszerben tárolódik, csak az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársaink férnek hozzájuk.
- 1. Nyissa meg a fiókjában a Hitelesítés / KYC fület
- 2. Töltse fel az érvényes személyazonosító okmányát (mindkét oldal éles, olvasható fotója)
- 3. Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumát (max. 3 hónapos)
- 4. Igazolja a használt fizetési módot (kártya-előlap, a CVV-t fedje le)
- 5. Csapunk munkatársai elbírálják a beküldést, 48 órán belül értesítjük az eredményről
Amikor forrást is kérünk
Jelentősebb befizetések, kiemelkedő nyeremények kifizetése vagy szokatlan tranzakciós minta esetén jogszerűen kérhetjük, hogy igazolja a felhasznált pénz eredetét. Ez nem bizalmatlanságot jelent, hanem az engedélyünkkel járó jogi kötelezettség.
Elfogadott igazolások például: munkabért igazoló fizetési jegyzék, banki kivonat, nyugdíj- vagy támogatási határozat, adóbevallás, üzleti bevételt igazoló dokumentum.
Befizetések és kifizetések figyelése
Ugyanaz a módszer szabály
Kifizetést elsősorban a befizetéshez használt módszerre teljesítünk. Ha a befizetést Visa- vagy Mastercard-kártyával, Skrill-lel, Netellerrel, Revoluttal, banki átutalással, Bitcoin, Ethereum vagy Tether révén eszközölte, a kifizetést is erre a módszerre kéri. E-pénztárcákra és kriptóra 0-24 órán belül, kártyákra és banki átutalásra 1-3 munkanapon belül utalunk; a kripto kifizetéseket jellemzően 1 órán belül lebonyolítjuk.
A napi kifizetési limitünk 2 000 000 HUF, a minimális befizetés és kifizetés egyaránt 8000 HUF. Sem a befizetésekre, sem a kifizetésekre nem számítunk fel jutalékot.
| Módszer | Kifizetési idő |
|---|---|
| Skrill, Neteller, Revolut, MiFinity | 0-24 óra |
| Bitcoin, Ethereum, Tether | kb. 1 óra |
| Visa, Mastercard | 1-3 munkanap |
| Banki átutalás | 1-3 munkanap |
Mi történik elutasítás esetén
Ha a dokumentum hiányos, lejárt vagy olvashatatlan, értesítjük, és 30 napot adunk a pótlásra. Eddig az időpontig a kifizetési kérelme felfüggesztésre kerül, a befizetések és a játék a legtöbb esetben továbbra is lehetségesek maradnak.
Ha a határidő lejártáig nem igazolja magát, a dokumentum hamisnak bizonyul, vagy több fiókot használ, jogszerűen felfüggeszthetjük vagy lezárhatjuk a fiókot, és visszaélés gyanúja esetén a hatóságoknak is jelentést teszünk. A tisztességes játékos egyenlege ilyen helyzetben sem vész el, amint az azonosítás sikeresen lezárul.
Meddig őrizzük a dokumentumokat
Az igazolási dokumentumokat az engedélyünk szerinti jogszabályi előírásoknak megfelelően, az üzleti kapcsolat lezárását követően legalább öt évig tároljuk. Ennek oda a hatósági ellenőrzések biztosítása és a visszaélések utólagos kivizsgálhatósága.
Minden fájl titkosítva tárolódik, hozzáférése csak a megfelelőségi csapatunk szűk körére korlátozódik. A Roulettino Casino harmadik félnek soha nem adja át adatait, kivéve, ha ezt jogszabály vagy bűnüldözési kérelem kötelezővé teszi.
Gyakori kérdések
Meddig tart a teljes KYC-ellenőrzés?
A dokumentumok elbírálása legfeljebb 48 órát vesz igénybe, a legrövidebb esetekben néhány órán belül lezárul.
Kell-e forrásigazolást adnom minden kifizetéshez?
Nem. Csak jelentősebb összegeknél vagy szokatlan tranzakciós mintánál kérhetjük a pénz eredetének igazolását.
Miért a befizetéshez használt módszerre kapom a kifizetést?
Ez az AML-szabályzatunk alapvető követelménye, így biztosítjuk, hogy a pénz a jogos tulajdonoshoz kerüljön.
Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?
A kifizetések felfüggesztésre kerülnek, és 30 nap után a fiók felfüggeszthető vagy lezárható.
Biztonságban vannak az adataim?
Igen. Minden dokumentum titkosítva tárolódik, és kizárólag a megfelelőségi csapatunk fér hozzá; harmadik félnek jogszabályi kötelezettség nélkül nem adjuk át.